私の父は、結婚以来、毎年12月31日に我が家の財産の“洗い出し”をしています。
具体的には、貯金がいくら、保有している株の時価、不動産があれば時価評価しています。
さらに、1年の中での大きな買い物なども記載されています。
父親は、結婚以来続けているので金婚式を迎えた現在、50年以上続けているのですから大したものです。
私も、時々そのノートを見せて貰うのですが、結婚当初などとても財産とは言えない僅かな貯金があるだけです。
そんな中にも、長女〈私の姉〉にピアノを購入した記事などは、本当に子どものためにやり繰りして購入した姿が浮かび上がります。
その後も、社宅から一軒家を購入したり、さらに一軒家を売って別の場所に買いなおしたりと、右肩上がりの日本の経済成長を如実に表しているようです。
財産目録の流れが、夫婦そして家族の歩みとなっているのです。
そのため父親は、結婚式に呼ばれると“財産目録作成”を進めているようです。
幸せ絶頂の二人が、どの程度取り入れているかはわかりませんが、私は、息子としてきちんと引き継いでいます。
結婚して20年、私はさらにバージョンアップして毎年どころか、毎月財産と借金の残高をエクセルで管理しています。
経営者は、法人の貸借対照表が、を作っているわけですから、個人の貸借対照表作成もお勧めです。
自己資本比率は低くなる方が多いものです。
改めて、ある一定の基準になるまでは、生活を質素にする必要性を感じることができます。
少し話が変わりますが、私が認知症の診察をする際に重視している質問があります。
「金銭管理ができていますか？」今までできていた金銭管理ができなくなった場合、認知症であることが多いからです。
しかし、なぜか認知症患者さんには、もともと健康な時から金銭管理をしていなかった方が多いのです。
つまり、男性であれば奥さんに、女性であれば旦那さんに100％依然していて、いくら貯金があるかも全く知らないのです。
これは、信頼しているというより、社会人として“思考停止”していると思われます。
このような方は、見方を変えると認知症の“リスクファクター”になりますので注意が必要です。
夫婦のどちらかがリーダーシップを取って管理することは問題ありませんが、双方が最低限関心を持っておく必要はあるわけです。
“年末の財産目録作成”は、そのための一助にもなりますので、多くの意味でお勧めです。